Política AML/KYC - Prevención de lavado de activos y verificación de identidad
1. Objeto y alcance
El presente documento establece los procedimientos de cumplimiento en materia de prevención de lavado de activos (AML, Anti-Money Laundering) y conocimiento del cliente (KYC, Know Your Customer) aplicables a los servicios de casino en línea de la plataforma. Esta política se rige por la normativa chilena vigente, en particular la Ley 19.913 de 2003 y las directrices de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), así como por estándares internacionales de prevención de delitos financieros.
Todos los usuarios registrados en la plataforma están sujetos a verificación obligatoria de identidad y a monitoreo de transacciones. El incumplimiento de los requisitos documentales o la detección de actividades sospechosas puede resultar en la suspensión temporal o permanente de la cuenta.
2. Verificación de identidad
2.1. Documentación requerida
Para completar el proceso de verificación, el usuario debe presentar:
- Documento de identidad oficial vigente emitido por autoridad gubernamental (cédula de identidad, pasaporte o licencia de conducir).
- Comprobante de domicilio reciente (factura de servicios, extracto bancario o documento oficial con antigüedad no superior a tres meses).
Los documentos deben ser legibles, sin alteraciones y corresponder al titular de la cuenta. La verificación se realiza mediante sistemas electrónicos que contrastan la información con fuentes independientes y bases de datos oficiales.
2.2. Verificación biométrica
En determinados casos puede solicitarse verificación biométrica mediante reconocimiento facial o captura de imagen en vivo. Este procedimiento se aplica para confirmar la correspondencia entre el documento presentado y la persona física e incorpora estándares técnicos equivalentes a los de la norma ISO 30107-3.
2.3. Plazos y restricciones
La cuenta permanecerá en estado de verificación pendiente hasta la aprobación de la documentación. Durante este período, el acceso a determinadas funciones puede estar limitado. Si la documentación no se presenta en un plazo de 30 días desde el registro, la cuenta podrá ser suspendida.
3. Debida diligencia basada en riesgo
3.1. Categorización de clientes
La plataforma aplica un enfoque basado en riesgo que clasifica a los usuarios en las siguientes categorías:
- Riesgo estándar: usuarios con perfil transaccional regular y sin indicadores de alerta.
- Riesgo elevado: personas políticamente expuestas (PEP), usuarios de jurisdicciones de alto riesgo o con patrones transaccionales inusuales.
Para clientes de riesgo elevado se aplica debida diligencia reforzada, que incluye solicitud de información adicional sobre origen de fondos, ocupación y propósito de las transacciones.
3.2. Monitoreo continuo
Todas las transacciones están sujetas a monitoreo automatizado continuo. Los sistemas detectan patrones anómalos, operaciones fraccionadas, movimientos incompatibles con el perfil declarado y otras señales de alerta. El análisis se realiza en tiempo real y puede generar revisiones manuales por parte del Oficial de Cumplimiento AML o del área de cumplimiento que designe la empresa.
4. Reporte de actividades sospechosas
Cuando se identifica una operación o patrón que pueda estar vinculado a lavado de activos, financiamiento del terrorismo u otro delito financiero, se procede al reporte obligatorio ante la Unidad de Análisis Financiero (UAF) de Chile, conforme a la Ley 19.913.
El usuario no será notificado de la existencia de un reporte de actividad sospechosa. La divulgación de esta información está prohibida por ley y puede constituir delito de obstrucción.
5. Retención de registros
La plataforma conserva los registros de verificación de identidad, la documentación presentada y las transacciones realizadas durante un período mínimo de cinco años desde la última operación o el cierre de la cuenta. Este plazo puede extenderse a diez años en casos de investigaciones en curso o requerimientos de autoridades competentes.
Los datos almacenados se protegen mediante cifrado y controles de acceso restringido, de conformidad con la Política de Privacidad aplicable.
6. Capacitación y responsabilidades internas
El personal involucrado en la gestión de cuentas de usuario y en el procesamiento de transacciones recibe capacitación anual obligatoria en materia de prevención de lavado de activos, detección de operaciones sospechosas y cumplimiento normativo. El Oficial de Cumplimiento AML supervisa la implementación de esta política, coordina auditorías internas y actúa como enlace con las autoridades regulatorias.
7. Restricciones y prohibiciones
Está prohibido el uso de la plataforma para:
- Transferir fondos de origen ilícito.
- Realizar operaciones en nombre de terceros sin autorización expresa.
- Utilizar métodos de pago que no estén a nombre del titular de la cuenta.
- Fragmentar transacciones con el propósito de evadir controles.
La detección de cualquiera de estas conductas podrá resultar en el cierre inmediato de la cuenta y en el reporte a las autoridades correspondientes, cuando proceda conforme a la normativa vigente.
8. Modificaciones
Esta política puede ser actualizada en cualquier momento para reflejar cambios normativos, ajustes en los procedimientos de control o recomendaciones de organismos reguladores. Las modificaciones entran en vigor desde su publicación en el sitio web. El uso continuado de los servicios implica la aceptación de la versión vigente de la política AML/KYC.
9. Contacto
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación o el cumplimiento de la política AML/KYC, el usuario puede dirigirse al equipo de soporte mediante los canales oficiales indicados en la sección de contacto del sitio web de la plataforma.